打擊電信網(wǎng)絡詐騙新規(guī)12月1日起施行

聯(lián)合懲治切中電信詐騙“七寸”

虛假購物、刷單返利、冒充客服領(lǐng)導熟人……當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型。

自12月1日起，公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)的《電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》（以下簡稱《懲戒辦法》）施行。被懲戒對象會在金融、電信網(wǎng)絡和信用三方面面臨懲戒措施。

堅持過懲相當原則

公安部刑事偵查局副局長鄭翔介紹說，作為非接觸性犯罪，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤且驗橛旋嫶蟮闹坞娦啪W(wǎng)絡詐騙違法活動的黑灰產(chǎn)從業(yè)者，通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個人信息、推廣引流、程序開發(fā)、“跑分”洗錢等為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動提供幫助。

“除詐騙手法多變、技術(shù)對抗升級、作案窩點轉(zhuǎn)移境外等原因外，犯罪團伙能夠通過購買、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等作案工具，也是此類犯罪多發(fā)的重要原因。”鄭翔說。

根據(jù)《懲戒辦法》的規(guī)定，單位、個人和相關(guān)組織者非法買賣、出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號三個或三次以上，或向三個以上的對象非法買賣、出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號的，即可被認定為懲戒對象。因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責任的，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為三年；經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等行為的單位、個人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒以及納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，懲戒期限為兩年，《懲戒辦法》明確對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當。

“《懲戒辦法》是保障反電信網(wǎng)絡詐騙法貫徹實施的重要配套文件，也是在反電信網(wǎng)絡詐騙法施行兩周年之際，進一步推動電信網(wǎng)絡詐騙犯罪打擊治理工作向縱深發(fā)展的重要舉措。”鄭翔說。

《懲戒辦法》還提出，要將實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責任的，納入“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單。被納入嚴重失信主體名單后，責任主體相關(guān)信息將被共享至全國信用信息共享平臺。

“近年來，國家發(fā)展和改革委員會持續(xù)加強全國信用信息共享平臺建設，截至目前，該平臺已經(jīng)歸集超過1.8億經(jīng)營主體的超過780億條信用信息，成為信用信息歸集共享的總樞紐?！眹野l(fā)展和改革委員會財政金融和信用建設司副司長邢曉東說。

構(gòu)建長效監(jiān)督體系

《懲戒辦法》進一步規(guī)范和細化了電信網(wǎng)絡懲戒措施。如何對被懲戒對象使用電信服務和互聯(lián)網(wǎng)應用進行懲戒？工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡安全管理局副局長劉伯超介紹說，具體來講，工業(yè)和信息化部收到公安機關(guān)的懲戒名單后，會依據(jù)職責組織電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者依法依規(guī)對被懲戒對象（包括單位和個人）實施懲戒。懲戒范圍包括被懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務，以及存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務等。

“懲戒措施主要包括兩方面，一是限制被懲戒對象名下存量業(yè)務的使用，二是不得為被懲戒對象辦理新業(yè)務?！眲⒉硎?，這些懲戒措施，“懲”只是手段，“戒”才是目的。一方面提高被懲戒對象的違法成本，在信息通信行業(yè)對被懲戒對象形成強大約束，促使被懲戒對象自身“戒除”失信行為，有效防范更多違法行為的發(fā)生，另一方面能夠?qū)ι鐣a(chǎn)生警示、震懾效應，引導各類主體合法合規(guī)使用電信及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務，促進行業(yè)健康發(fā)展。最終，通過與其他相關(guān)部門相互配合、各司其職、形成合力，推動構(gòu)建“一處違法，多處受限”的長效監(jiān)督體系，更好地服務打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪工作。

劉伯超強調(diào)，工業(yè)和信息化部將嚴格按照“依法依規(guī)、過懲相當”的原則，采取必要舉措保障被懲戒對象的合法權(quán)益。在確定懲戒范圍時，嚴格遵照反電信網(wǎng)絡詐騙法的相關(guān)規(guī)定；在懲戒期內(nèi)，會為被懲戒對象保留一張名下非涉案電話卡。

“這個非涉案電話卡可以綁定被懲戒對象名下互聯(lián)網(wǎng)賬號。工業(yè)和信息化部會充分保障被懲戒對象的知情權(quán)，配合公安機關(guān)在懲戒通知書中向被懲戒對象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。工信部門將會同公安機關(guān)建立申訴救濟機制，明確申訴受理、流轉(zhuǎn)及處理流程，協(xié)同公安機關(guān)審慎做好相關(guān)工作，確保相關(guān)投訴、申訴得到及時有效處理?！眲⒉f。

研判賬戶涉詐風險

據(jù)邢曉東介紹，按照《懲戒辦法》要求，國家發(fā)展和改革委員會會同各有關(guān)部門依法依規(guī)采取信用懲戒措施，將實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責任的，納入“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單。

公安機關(guān)提醒廣大群眾，不要非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號，不要參與幫助詐騙分子架設呼叫轉(zhuǎn)接設備、推廣引流、轉(zhuǎn)移涉詐資金等違法犯罪行為，防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡詐騙活動。

商業(yè)銀行、支付機構(gòu)在電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理過程中如何統(tǒng)籌風險防控與優(yōu)化服務？中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青表示，中國人民銀行高度重視“資金鏈”精準治理工作，指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)統(tǒng)籌做好涉詐風險防控和優(yōu)化服務工作。

“我們配合公安機關(guān)精準研判賬戶涉詐風險，不采取‘一刀切’風險防范措施。健全風險防范體系，指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)嚴格履行實施風險防范措施的告知義務，健全評估和動態(tài)優(yōu)化調(diào)整機制。加強技防建設，指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，持續(xù)提升風險防范措施的科學性、精準性和有效性。暢通群眾申訴救濟渠道，指導商業(yè)銀行和支付機構(gòu)及時受理并處置群眾異議申訴，做好解釋引導工作，持續(xù)提升支付服務水平?！睏钋嗾f。

楊青提醒：“大家要增強防范意識，不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶、支付賬戶等，不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移不明來歷資金，不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動態(tài)驗證碼等實名核驗幫助，有效防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡詐騙活動，共同構(gòu)建‘識詐反詐’社會網(wǎng)?！保ㄓ浾?張晨）