家住黑龍江雙鴨山的韓女士經(jīng)營(yíng)著一家工廠，2020年秋天，工廠資金周轉(zhuǎn)困難。韓女士四處湊錢，就在這時(shí)，她接到了一個(gè)電話，對(duì)方稱可以幫助她辦理無(wú)抵押、低利息的大額貸款。這似乎一下子就解了韓女士燃眉之急。然而，貸款最終并沒(méi)有拿到，兩年后她接到了警方打來(lái)的電話，由此也牽出一起波及200多名被害人的貸款騙局。

被害人 韓女士：無(wú)意間接到這個(gè)電話，說(shuō)你需要資金貸款嗎？因?yàn)槲易黾Z食生意，入秋用一大筆資金。他說(shuō)他是哈爾濱什么公司，他們貸款利率很低，還方便，貸的額度很大。

聲稱公司實(shí)力強(qiáng)大 邀被害人前往公司洽談

對(duì)方在電話中告訴韓女士，自己是一家正規(guī)貸款公司的業(yè)務(wù)員，公司和各大銀行都有合作，并且公司地址就位于哈爾濱市道里區(qū)的一棟寫字樓內(nèi)，韓女士如果有懷疑，可以來(lái)公司看一看。

被害人 韓女士：我就到他公司了，到那一看特別正規(guī)，還真有不少人去。墻上掛著很多家銀行，接待服務(wù)都挺標(biāo)準(zhǔn)化的。

韓女士說(shuō)，她當(dāng)時(shí)看到這家公司面積不小，內(nèi)部布置得井井有條，同時(shí)還有很多和她一樣的人前來(lái)辦理貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)該不是什么騙子公司。

被害人 韓女士：因?yàn)槲荫R上就收糧了，急需用款，貸五百萬(wàn)在銀行貸的利率比較高，它利率比較低。

經(jīng)過(guò)一番思量，韓女士最終決定，就在這里辦理貸款。業(yè)務(wù)員告訴韓女士，按照正規(guī)的貸款程序，銀行工作人員首先要對(duì)韓女士的工廠做一個(gè)價(jià)格評(píng)估，然后韓女士就可以拿到五百萬(wàn)元的貸款。

被害人 韓女士：他說(shuō)到你公司廠子看一下，回來(lái)馬上就給你放款，二十天之內(nèi)。

要開(kāi)始走流程 必須先交兩萬(wàn)元服務(wù)費(fèi)

不過(guò)，業(yè)務(wù)員說(shuō)在價(jià)格評(píng)估前，雙方需要簽訂服務(wù)合同，韓女士則要根據(jù)貸款額度交付兩萬(wàn)元的服務(wù)費(fèi)。

被害人 韓女士：我覺(jué)得能接受，感覺(jué)手續(xù)還比較簡(jiǎn)便，速度還比較快，當(dāng)時(shí)就這么想的。

業(yè)務(wù)員向韓女士承諾，這一系列的貸款流程很快就會(huì)開(kāi)始，韓女士可以回家耐心等待銀行工作人員上門進(jìn)行價(jià)格評(píng)估。

被害人 韓女士：他那意思就是，你就等著，上你家去考察評(píng)估。干等不來(lái)，打好多次電話，他也沒(méi)來(lái)。

原來(lái)，對(duì)方以韓女士征信有問(wèn)題的理由，遲遲沒(méi)有上門對(duì)韓女士的工廠進(jìn)行價(jià)格評(píng)估。時(shí)間一過(guò)就是兩年，直到韓女士接到了警方打來(lái)的電話。

而和韓女士有著一樣遭遇的，還有在哈爾濱做生意的張先生。

被害人 張先生：當(dāng)時(shí)業(yè)務(wù)員給我打電話，說(shuō)他們這個(gè)公司可以辦理銀行無(wú)抵押貸款，他們承諾速度快，利息低。

和韓女士一樣，張先生也去了實(shí)地考察，看到滿墻的合作銀行標(biāo)志，人員配備齊全，急需用錢的張先生就相信了這家公司。

然而，服務(wù)費(fèi)交了之后，張先生的貸款卻仿佛是石沉大海一般，沒(méi)有一點(diǎn)音信。

被害人 張先生：一拖再拖，拖到最后當(dāng)時(shí)跟我談的業(yè)務(wù)員都離職了，就讓等，說(shuō)手續(xù)沒(méi)齊全。后來(lái)我報(bào)警，警官也跟我說(shuō)，不光是你，在你之前也有很多人報(bào)警，而且給人家害的都很慘。

接到多起類似報(bào)案

但案件性質(zhì)難確定

警方在接到多起報(bào)案后，已經(jīng)對(duì)這家公司展開(kāi)了秘密偵查。不過(guò)，警方接到的群眾報(bào)警大多是表示，自己遇到了合同糾紛。民警在梳理這些報(bào)案材料后卻發(fā)現(xiàn)，這些糾紛的背后并沒(méi)有那么簡(jiǎn)單。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 張翔禹：我們陸陸續(xù)續(xù)接到了十幾名老百姓的報(bào)警，當(dāng)時(shí)說(shuō)是在這個(gè)科技公司辦理貸款沒(méi)有下款。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 王宇晨：因?yàn)檎莆兆C據(jù)特別少，所以對(duì)這一案件難以定性。

為了能夠盡快確定這一案件的性質(zhì)，警方?jīng)Q定走訪多地，尋找被害人。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 張翔禹：在我們?nèi)∽C過(guò)程當(dāng)中，有一次到了黑龍江某一個(gè)縣級(jí)市，到了之后，被害人告訴我自己連打車的錢都已經(jīng)沒(méi)有了，他當(dāng)時(shí)的境遇非常慘。他當(dāng)時(shí)的想法是，把自己在農(nóng)村的地多包一點(diǎn)，想擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)，然后拿著自己的資質(zhì)去辦了這個(gè)貸款，沒(méi)想到雪上加霜了。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 王宇晨：發(fā)現(xiàn)這個(gè)公司當(dāng)時(shí)一共為200多個(gè)被害人辦理了手續(xù)，涉案金額特別巨大，大概能達(dá)到500多萬(wàn)元。

那么，這家公司是否真的像他們所宣稱的那樣和各大銀行有合作，可以辦理貸款呢？

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 王宇晨：去各個(gè)銀行調(diào)查走訪發(fā)現(xiàn)，銀行跟這個(gè)公司沒(méi)有任何的合作關(guān)系。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 張翔禹：對(duì)于是否涉嫌詐騙，需要看這個(gè)公司是否有能力去辦理銀行貸款，如果說(shuō)它沒(méi)有能力，單純的只是以辦理銀行貸款作為一個(gè)幌子，那么這個(gè)公司就涉嫌詐騙了。

人去樓空 警方如何固定犯罪證據(jù)

警方確認(rèn)，這家公司其實(shí)是一個(gè)有著嚴(yán)密組織架構(gòu)的詐騙團(tuán)伙。然而這伙狡猾的騙子早已消失得無(wú)影無(wú)蹤。那么警方該如何鎖定這伙嫌疑人的犯罪證據(jù)呢？

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 王宇晨：這個(gè)公司已經(jīng)人去樓空了，所有東西都搬走了，很多關(guān)鍵性材料都沒(méi)有了，像電腦里的賬，還有跟客戶簽訂的協(xié)議、收據(jù)這些都沒(méi)有了。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 張翔禹：我們通過(guò)倒查這230多個(gè)被害人之后，又對(duì)這個(gè)公司的組織架構(gòu)進(jìn)行了分析，通過(guò)分析發(fā)現(xiàn)，這個(gè)公司是2016年初，于犯罪嫌疑人張某某組建成立的，下設(shè)有銷售部、金融部、人事部和財(cái)務(wù)部等部門。

調(diào)查顯示，團(tuán)伙主犯張某某是哈爾濱人，有著從事金融貸款方面的經(jīng)歷。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 王宇晨：他當(dāng)時(shí)成立這個(gè)公司之前，他對(duì)貸款金融服務(wù)非常了解，而且對(duì)各大銀行貸款的流程也非常了解。

通過(guò)大量細(xì)致的工作，警方最終充分掌握了主要犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)和活動(dòng)區(qū)域。于是警方?jīng)Q定，對(duì)這個(gè)犯罪團(tuán)伙立即實(shí)施抓捕。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 王宇晨：公司的人員架構(gòu)非常多，有總經(jīng)理、經(jīng)理，還有團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、組員，所以我們認(rèn)為一定要實(shí)施一個(gè)科學(xué)的抓捕方案，先從經(jīng)理開(kāi)始抓，然后豐富這個(gè)框架。

哈爾濱市公安局道里分局建國(guó)街派出所民警 張翔禹：先后前往的十多個(gè)城市，已經(jīng)抓捕了64人，均已采取刑事強(qiáng)制措施。

警方提示，如果群眾有貸款需求，一定要通過(guò)正規(guī)渠道辦理，不要抱有僥幸心理，任何聲稱“無(wú)抵押、低利息”的貸款都是騙局。(央視新聞客戶端)