銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人就《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》答記者問

為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》，銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》），有關(guān)部門負責人回答了記者提問。

1.《辦法》的起草背景是什么？

反洗錢、反恐怖融資工作是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障?！秶鴦?wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》作為國家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計，對銀保監(jiān)會反洗錢和反恐怖融資工作提出了新的要求，強調(diào)各機關(guān)應(yīng)當切實履職，發(fā)揮工作積極性，形成工作合力；要構(gòu)建協(xié)調(diào)順暢、運轉(zhuǎn)高效的工作機制；要構(gòu)建涵蓋事前、事中、事后的完整監(jiān)管鏈條。為貫徹落實黨中央國務(wù)院要求，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，銀保監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。

2.《辦法》的主要內(nèi)容有哪些？

《辦法》共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機制、明確市場準入標準等方面，建立了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。第一章是總則，規(guī)定了適用范圍、監(jiān)管主體等內(nèi)容；第二章是銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，主要從內(nèi)部控制角度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了風險管理、組織架構(gòu)、內(nèi)部審計、信息系統(tǒng)、培訓(xùn)宣傳等各方面要求；第三章是監(jiān)督管理，系統(tǒng)梳理了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管職責；第四章是法律責任，規(guī)定了處罰依據(jù)；第五章是附則，規(guī)定了解釋權(quán)、實施日期等。

3.銀保監(jiān)會在銀行業(yè)反洗錢方面主要做了哪些工作？

銀保監(jiān)會一直按照《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定，認真履行法定職責：一是推動完善反洗錢法律制度框架，通過雙邊監(jiān)管磋商、部際聯(lián)席會議等機制和渠道推進反洗錢制度建設(shè)，與人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列規(guī)定。二是在市場準入工作中，落實反洗錢審查要求，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資金來源、股東背景情況等進行嚴格審核。三是在日常監(jiān)管中，督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格落實各項反洗錢法律法規(guī)，將反洗錢機制建設(shè)作為加強內(nèi)控建設(shè)的重要內(nèi)容，進一步健全客戶身份識別、客戶身份資料保存等制度。

4.《辦法》中與市場準入相關(guān)的規(guī)則有哪些？

《辦法》從兩方面設(shè)置市場準入的反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)組織機構(gòu)進行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進行犯罪背景調(diào)查以及對入股資金來源合法性進行審查；二是為了保證機構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。結(jié)合現(xiàn)有市場準入規(guī)則，《辦法》系統(tǒng)規(guī)定了法人機構(gòu)設(shè)立、分支機構(gòu)設(shè)立、變更股權(quán)、變更注冊資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級管理人員任職資格許可情形下的反洗錢審查標準。同時，為實現(xiàn)對股東的穿透管理，我們要求對股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人也進行審查。